IQ FinanSafe

IQ FinanSafe - автоматизированная система комплексной оценки благонадежности юридических лиц и управления рисками сотрудничества с контрагентами кредитно-финансовых организаций и страховых компаний.

Система IQ FinanSafe предназначена для повышения экономической безопасности и рыночной конкурентоспособности государственных и коммерческих кредитно-финансовых организаций и страховых компаний с использованием современных информационных и поисково-аналитических технологий сбора и анализа данных юридических лиц.

Основные решаемые задачи:

Оперативное выявление потенциальных рисков по каждому контрагенту.
Обеспечение безопасной и надежной клиентской и партнерской среды.
Централизованное управление и эффективное снижение бизнес-рисков.

Области применения

Система IQ FinanSafe применяется для повышения эффективности деятельности управленческого состава и персонала профильных подразделений финансово-экономической безопасности государственных и коммерческих банков и страховых организаций:

Стратегический менеджмент высшего звена;
Финансовые и риск-аналитики кредитных департаментов и отделов экономической безопасности;
Сотрудники служб общей безопасности организации.

Объекты автоматизации - бизнес-процессы по оценке, прогнозированию и предотвращению возможных рисков при взаимодействии с подозрительными бизнес-партнерами:

Репутационный риск потери доверия к благонадежности организации;
Риски концентрации балансовых активов вследствие умышленных или недобросовестных операций клиентов;
Финансовые и юридические риски от угроз мошенничества, коррупции и регуляторных санкций.

Функциональные возможности

Система IQ FinanSafe построена и функционирует на базе поисково-аналитической платформы IQPLATFORM^® с использованием передовых технологий интеллектуального анализа данных и включает программный комплекс средств сбора, архивации и обработки информации о юридических лицах и организациях с последующим анализом связанных с ними рисков для принятия обоснованных бизнес-решений.

Архитектура IQ FINANSAFE

Принцип работы

Сбор всей доступной информации о подозрительных клиентах и контрагентах из разнородных источников с последующей обработкой и архивированием в базе данных.

Объекты мониторинга:

Общие сведения (более 100 параметров): история компании, информация об учредителях, руководстве и штате сотрудников, данные об отраслевой специализации и векторах интереса, особенностях целевых рынков и регионов, клиентских и партнерских отношениях, отзывы и комментарии о сотрудничестве и пр.
Специальные данные (более 200 параметров): реквизиты, регистрации и лицензии, финансовая и кредитная история, имеющиеся активы, включая нематериальные, зарубежные и проблемные, аффилированность и структура владения с выявлением скрытых криминальных и коррупционных связей, компромата, фактов банкротства, мошенничества и судебных разбирательств.

Источники данных:

Внешние агрегаторы данных: СПАРК, Lexis-Nexis, Коммерсант, Госзакупки, База судебных решений.
Внутренние ресурсы заказчика: реестры клиентов и контрагентов, справки и досье, корпоративные учетные системы (ERP, 1C и др.).
Официальные федеральные и региональные онлайн-СМИ в различных доменных зонах.
Отраслевые форумы, отзывы и тематические сообщества финансовой сферы;
Социальные сети: Facebook, ВКонтакте, Twitter, LiveJournal, LinkedIn и др;
Блоги и микроблоги: Twitter, LiveJournal, LiveInternet и др.

Формирование постоянно обновляемого досье существующего или потенциального контрагента на основе собранной информации с автоматической индикацией изменений в статусе и оповещением о выявленных рисках:

Официальная информация и специальные данные об организации;
Экономические показатели и финансовые данные;
Выявленные связи с отметками зон риска;
Библиотеки релевантных документов и файлов.

Создание единой корпоративной базы данных комплексной проверки контрагентов на основе их персональных досье с выявлением подозрений на их неблагонадежность.

Автоматическое формирование аналитической отчетности по каждому контрагенту с визуализацией обнаруженных рисков и угроз для принятия обоснованных бизнес-решений:

Графовое представление объектов мониторинга с выявленными связями и индикацией обнаруженных зон риска (форматы PNG, MS Visio, GraphML).
Аналитическое досье контрагента с систематизированной электронной картотекой данных и обозначенными зонами риска (формат MS Word).

Досье контрагента

Графы связей

Преимущества

Неограниченный охват и высокоточная отраслевая специализация источников информации с быстрым подключением внешних и внутренних ресурсов любого типа.

Создание единой внутрикорпоративной информационной базы данных юридических лиц - существующих и потенциальных контрагентов.

Быстрая и простая интеграция с внутрикорпоративными операционными системами и учетными средами.

Эффективность внедрения

Управленческая эффективность

Консолидация системы внутреннего аудита, надзора, контроля и управления внешними рисками по каждому действующему или потенциальному контрагенту;
Улучшение точности прогнозирования при планировании бизнес-стратегии и развитии партнерской программы организации.

Коммерческая конкурентоспособность

Увеличение стабильности и прибыльности организации за счет снижения количества высокорисковых финансовых или страховых операций и предотвращения мошенничества;
Повышение доходности финансовых или страховых операций в результате целевого сотрудничества с надежными и выгодными контрагентами;
Сокращение временных и материальных издержек на обеспечение работы профильных подразделений за счет автоматизации бизнес-процессов.

Экономическая безопасность

Предупреждение угроз финансового мошенничества и нежелательного сотрудничества за счет оперативного выявления подозрительных деловых партнерах;
Оптимизация методов расследования случаев мошенничества и устранение уязвимостей в системе экономической безопасности организации;
Обнаружение и предотвращение коррупционных схем контрагентов, а также отмывания средств, полученных преступным путем.

Дополнительные материалы